Finansal Analist Olmak İçin Gerekenlere Sahip misiniz?
Finansal Analist Olmak İster misiniz?
Her gün, dünyanın dört bir yanındaki en iyi ticari işletmeler çeşitli bilgi parçalarını yayınlamaya veya paylaşmaya devam ediyor. Diğer şirketler bu periyodik bilgi yayınlarını izler. Daha sonra, şirketleri (ve piyasayı) yeşilde tutup tutmayacaklarına karar verirler. Sayıları izlemek ve depolamak söz konusu olduğunda, insanlar bilgisayarlara oldukça fazla güvenirler.
Her gün, dünyanın dört bir yanındaki en iyi ticari işletmeler çeşitli bilgi parçalarını yayınlamaya veya paylaşmaya devam ediyor. Diğer şirketler bu periyodik bilgi yayınlarını izler. Daha sonra, şirketleri (ve piyasayı) yeşilde tutup tutmayacaklarına karar verirler. Sayıları izlemek ve depolamak söz konusu olduğunda, insanlar bilgisayarlara oldukça fazla güvenirler.
Ancak, bazı kişilerin yine de sayıları doğruluk açısından gözden geçirmesi gerekir. Ardından, analizlerine dayanarak kararlar vermeleri gerekir. Oyunun kurallarını değiştiren tüm kararları vermeyebilirler. Yine de, karar verme sürecinde önemli bir rol oynuyorlar. Bu insanlar finansal analistlerdir. Ayrıca Borsa temellerini öğrenmek ve doğru yatırımları yapmanıza yardımcı olmak da ilginizi çekebilir.
Finansal Analist Nedir?
Bir finansal analist tipik olarak diğer şirket temelleri ile birlikte çeşitli makroekonomik ve mikroekonomik koşulları inceler. Toplanan bilgilere dayanarak, finansal analist çeşitli öneriler sunar.
Birçok insan için, bir finansal analistin asıl işi, bir şirketin hisse senedinin genel mevcut ve tahmin edilen gücünü analiz etmeyi içerir. Analizin sonuçlarına dayanarak, finansal analist müşteriye şirketin hisselerini satın almak veya satmak gibi belirli bir hareket tarzı önerir. En yaygın finansal analist türleri şunları içerir:
– Portföy Yöneticileri: Bir analist ekibini denetlerler ve şirketlerinin yatırım portföyü için ürün, endüstri ve bölge karışımını seçerler
– Fon Yöneticileri: Bu kişiler yalnızca riskten korunma veya yatırım fonları ile ilgilenir
– Derecelendirme Analistleri: Çeşitli şirketlerin ve hükümetlerin borçlarını geri ödeme kabiliyetlerini değerlendirirler
– Risk Analistleri: Çeşitli yatırım kararlarında risk seviyelerini değerlendirirler ve potansiyel kayıpları sınırlamayı amaçlarlar
Finansal Analist Ne İş Yapar?
Birçok finansal analist, bütçe ve maliyet analizleri yapar. Bazı finansal analistler, bir kuruluşun alınan borçları geri ödeme yeteneklerini değerlendirmeye bile yardımcı olur. Birkaç analist, belirli sektörlerde veya endüstrilerde uzmanlaşmıştır. Bununla birlikte, finansal analistler tipik olarak iki kategoriye ayrılır. Bunlar şunları içerir:
– “Satın Alan” Profesyoneller: Bu finansal analistler, kurumsal yatırımcılar (veya yatırım yapacak sermayeye sahip kuruluşlar) için çalışır. Bu yatırımcılar genellikle yatırım stratejilerini geliştirmek (veya ince ayar yapmak) için finansal analistler tutarlar. Bu tür analistler, fonun belirli bir hisse senedindeki pozisyonunu satmaları gerekip gerekmediğini değerlendirmek için şirket içi firmalar için hisse senetlerini araştıracak veya bir fonun portföyündeki hisse senetlerini izleyecektir. Kurumsal yatırımcılar arasında fonlar, sigorta şirketleri, kolejler, üniversiteler vb. yer alabilir.
– “Satış” Profesyonelleri: Bu finansal analistler yatırım bankaları ve menkul kıymet firmaları için çalışır. Bu şirketlerin ürünlerini fiyatlandırmalarına ve satmalarına yardımcı olurlar. Bu analistler tipik olarak belirli bir sektör veya endüstrideki menkul kıymetlerin kalitesini karşılaştırır ve değerlendirir. Daha sonra, müşterilerine yatırımlarını satın almalarını, satmalarını veya tutmalarını öneren raporlar derlerler. Yatırım bankalarındaki analistler, ilgili kuruluşların temellerine dayalı olarak belirli anlaşmaların fizibilitesinin belirlenmesine de yardımcı olur. Bu analiz, halka arzları veya birleşme ve satın almaları içerebilir.
Bir Finansal Analistin Eğitim Geçmişi Nedir?
Finansal analist olmak isteyen lisans öğrencilerinin matematik, ekonomi, işletme ve muhasebe alanlarında ilgili dersleri almaları gerekecektir. Bazı genç analistlerin bilgisayar bilimi, fizik, biyoloji ve mühendislik gibi ana dallarda bile geçmişleri vardır. Şirketler genellikle MBA mezunlarını işletme okulunu tamamlar tamamlamaz kıdemli analist olarak işe alırlar. Bir lisans öğrencisi olarak ekonomi ana dalınız yoksa, MBA mezunu olmasanız bile bir finansal analist olabilirsiniz. Bunun için Seri 7 ve Seri 63 sınavlarına çalışmanız gerekecektir. Alternatif olarak, Chartered Financial Analyst (CFA) Programına kaydolmayı bile düşünebilirsiniz. Ancak, bu sınavlara katılmadan önce sponsorluğa ihtiyacınız olacağını unutmayın. Sponsorluğu şu adresten alabilirsiniz:
– Menkul kıymetler borsaları, Amerika Birleşik Devletleri’ndeki Ulusal Menkul Kıymet Satıcıları Birliği, Kanada Yatırım Satıcıları Birliği vb. gibi bir Özdenetim Kuruluşu (SRO) veya,
– Bir Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FINRA) üye firması
Finansal analist olmak için hangi becerilere ihtiyacınız var?
Finansal analist olmak için yapmanız gerekenler: –
Çeşitli yönetim muhasebesi kavramlarını iyi anlamak ve bunları işletmeye nasıl uygulayacağını bilmek
– Şirketin ürünleri, pazarları ve süreçleri hakkında sağlam bir anlayışa sahip olmak ve analizlerini işle ilişkilendirebilmek
– Bilgileri analiz etmek için elektronik tabloları ve veritabanlarını kullanma konusunda yetkin olun
– Sorunları çözmek için farklı verileri harmanlayabilme ve kullanabilme ve verileri tutarlı sonuçlara dönüştürebilme
– Raporları gözden geçirerek ve raporların işletme hakkında ne söylediğini değerlendirerek yalnızca raporları tamamlamanın ötesine geçin (veya raporlamadan çok analize odaklanın)
– Şirketin finansal sistemleri hakkında iyi bir anlayışa sahip olmak – gerekli veri veya bilgileri elde etmek için bu sistemleri ve gayri resmi insan ağlarını kullanma becerisine sahip olmak da dahil olmak üzere
– Esneklik, iletişim, etki, ekip çalışması (işbirliği), karar verme vb. gibi iyi somut olmayan becerilere sahip olmak.
Bir finansal analistin işi, finanstaki en yaygın giriş seviyesi işlerden biridir. Bununla birlikte, aynı zamanda finans sektöründe en çok rağbet gören işlerden biridir. Bu nedenle, role meraklıysanız, hayalinizdeki işe girmek için doğru nitelikleri edindiğinizden emin olun.
Dahil olmak istediğiniz yer finanssa, Yeni Başlayanlar İçin Borsa Ticareti hakkındaki bu harika bilgilendirici gönderiye göz atın ve kendi sermayenize yatırım yapmaya ve kendi karlı çevrimiçi portföyünüzü oluşturmaya başlayın.