Обзор финансовых рынков — основы
Информационная супермагистраль — это новый маркетинговый рубеж, которым могут воспользоваться многие новые трейдеры и инвесторы, порождая сотни новых потенциальных рынков, потребительских баз, продуктов и услуг. Действительно, рассвет электронной торговли уже на носу. Но на самом деле это не новое явление — эти продукты были доступны многим крупным акционерам, вкладчикам, транснациональным банкам и экономическим экспертам с начала девяностых годов, когда Интернет был еще в зачаточном состоянии.
Обратите внимание, что это взаимоисключающие рынки, то есть подходить к ним нужно индивидуально. Еще один вопрос, который следует учитывать, – это текущее состояние экономики. Эти факторы означают для вас, как для частного инвестора, что вам необходимо реалистично оценивать свои сильные и слабые стороны, выбирать рынок, который наиболее соответствует вашим возможностям, и развивать себя, чтобы выбранный вами рынок рос и приносил прибыль. В любом случае, вам доступно несколько рынков. Выберите тот, который больше всего соответствует вашему инвестиционному стилю и личности.
Рынки капитала
Рынки капитала — это в основном рынки ценных бумаг, где вы больше думаете о долгосрочной прибыли, а не о немедленном вознаграждении. Многие компании, как частные, так и государственные, нуждаются в такого рода инвестициях, которые приходят в виде акций и облигаций, купленных при продаже ценных бумаг на имя компании. В него очень легко попасть, но имейте в виду, что он имеет лишь некоторую степень потенциальных преимуществ и контроля над рынком. С ограниченным риском приходит ограниченная прибыль, если, конечно, вы не считаете безопасность и сохранность своих инвестиций вознаграждением.
Инвестиции на рынках капитала выросли до феноменальных высот за последнее десятилетие и поэтому жестко регулируются такими организациями, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC). Перед лицом нынешних экономических проблем, тревожащих сегодня Соединенные Штаты, общеизвестно, что большое количество акционеров на рынке капитала, множество товаров и услуг, а также государственное вмешательство – особенно государственное вмешательство, о чем свидетельствуют ужасные последствия, которые свободный рынок вызвал для мировой экономики, – делают инвестиции на рынке капитала безопасными и надежными для инвесторов-любителей.
Запасы
Это тот тип инвестиционного рынка, с которым многие обыватели знакомы больше всего; Особенно в наше время, когда финансовый крах стал притчей во языцех. Тонкости фондового рынка легко понять и предлагают множество продуктов и услуг для инвестирования, как и рынки капитала. Однако, в отличие от рынков капитала, фондовые рынки имеют более высокий потенциал прибыли и высокую ликвидность, что помогает потенциальным инвесторам легко выйти из рынка.
В любом случае, весьма прискорбно, что нынешнее кредитное сжатие действительно сильно бьет по этому типу рынка. Вышеупомянутая ликвидность и избыток кредита в настоящее время оставили этот рынок, по сути, мертвым в воде. Это один из довольно неприятных недостатков инвестирования в акции — на него влияют регулярные события в мире именно потому, что доверие инвесторов диктует стоимость акций. В целом, это классический тип рынка с высоким риском и высокой прибылью.
Рынки облигаций
Гораздо более крупные, чем фондовый рынок в мнимых терминах, рынки облигаций (также известные как кредитные, долговые рынки или рынки с фиксированным доходом) торгуются или покупаются на внебиржевом рынке триллионами людей по всему миру; особенно в США, где нынешняя экономика страны основана на долговом долге. По сравнению с фондовым рынком или рынком капитала, это рынок с низким риском и низкой доходностью, особенно в отличие от типа прибыли, которую акции получают в долгосрочной перспективе.
Для обывателя облигация является аналогом займа, и, как и большинство займов, прибыль может поступать только от процентов, поэтому, поскольку годовые процентные ставки традиционно низкие, чтобы компенсировать их кумулятивный эффект, неудивительно, что эти инвестиции кредитного типа имеют небольшую доходность по отношению к общему доходу.
Взаимные фонды
Рынок взаимных фондов значительно вырос за последние тридцать лет или около того. Взаимные фонды – это, прежде всего, совместный денежный пул, которым управляет профессиональный управляющий фондом. Стоимость доли пирога взаимных фондов, также известная как стоимость чистых активов (NAV), рассчитывается на ежедневной основе с использованием общей стоимости фонда, разделенной на общую сумму оставшихся акций.
Фондовая биржа с помощью метода взаимных фондов может помочь в диверсификации вашего портфеля с помощью вашего управляющего фондом, инвестирующего фонд в широкий спектр секторов и предприятий, тем самым предоставляя вам своего рода капитал ценных бумаг и долю на рынках облигаций, но с более высокой (хотя и не такой впечатляющей) доходностью.
Индексное инвестирование
Индексное инвестирование — это, по сути, покупка индекса (то есть выборки рынка, мало чем отличающейся от опроса в избирательном опросе или выборки демографических данных в опросе) с помощью таких методов, как индексные взаимные фонды (которые очень помогают в диверсификации) и биржевые фонды (которые позволяют использовать коэффициенты с низкими расходами). Покупка индексов выгодна для аналитических и расчетливых инвесторов, потому что она дает им больше контроля, больший потенциал роста и меньший риск при условии, что они знают, что делают, и что они достаточно гибки, чтобы прогнозировать рыночные колебания и извлекать из них выгоду.
Промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA), индекс Standard and Poor 500s (S&P 500) и NASDAQ — это лишь некоторые из «индексов», на которые люди ссылаются при инвестировании в рынок. Это также один из методов, который вы можете использовать, чтобы сделать свои инвестиции стоящими, прибыльными и безопасными, но не настолько наивным, чтобы покупать целый индекс, иначе он может и будет кусать вас в ответ в зависимости от приливов и отливов рынка. Как видно на примере современной мировой экономики, недостатки использования индексного инвестирования очевидны.
Наличный или спотовый рынок
Этот тип инвестиций немного более продвинутый и сложный, чем упомянутые ранее. Как и фондовый рынок, спотовый рынок дает шансы как на крупные выигрыши, так и на проигрыши — это такой же высокий риск, как и на любом другом рынке, который использует кредитное плечо для получения прибыли, но если вы сорвете большой куш, выигрыш того стоит. Кроме того, прибыль, которую вы можете получить на этом рынке, является мгновенной и прямой. Вы получаете свою прибыль наличными и по последним рыночным ценам в течение одного месяца или меньше, вместо того, чтобы пересылать цены, на которые у вас уйдут годы, чтобы заработать свои деньги.
Если вы неопытный трейдер, не рекомендуется сразу бросаться на этот рынок, потому что он пожирает новичков и безнаказанно наказывает за малейшие ошибочные решения. Это тот тип рынка, на котором могут хорошо работать только те, у кого есть предыдущий опыт торговли, корпоративная поддержка, хедж-фонды и товарищества с ограниченной ответственностью. Сложность рынка заключается в том, что вы должны быть очень хорошо осведомлены в макроэкономике и обладать навыками торговли выше номинала, потому что это определенно операция «утопи или выплыви».
Конечно, поскольку спотовый рынок с высоким кредитным плечом имеет привлекательность многомиллионной лотереи, все еще существует целая армия частных акционеров и трейдеров, привлеченных возможными вознаграждениями, которые он обещает, и это очень обидно для них, потому что его высокое кредитное плечо — это тот самый аспект, который уничтожает многих начинающих инвесторов.
Профессиональные трейдеры обычно избегают этой ловушки с кредитным плечом, не торгуя с полным кредитным плечом, а вместо этого используют дисциплинированные системы управления денежными средствами, чтобы максимизировать свою прибыль без слишком высокого риска потерь. Таким образом, если вы действительно хотите выйти на этот рынок, но еще не совсем опытный ветеран, тогда проконсультируйтесь с профессиональным трейдером. С другой стороны, поскольку сырая нефть является типом инвестиций, в котором используется методология спотового рынка, вам должны быть понятны большие риски этого высокодоходного рынка. У быстрого оленя всегда есть подвох.
Рынок деривативов
Рынок, стоимость которого определяется первичными ресурсами, цена рынка деривативов определяется рыночной ценой его основного актива. Он также имеет потенциал кредитного плеча, который может принести большую прибыль инвестору, но, как и его аналог на спотовом рынке, зеленому и непроверенному инвестору необходимо обратиться за помощью к профессиональному трейдеру с надежной программой управления рисками, чтобы не быть уничтоженным опасным бизнесом с высоким кредитным плечом.
К сожалению, в настоящее время рынок деривативов пострадал от экономического спада не меньше, чем фондовый рынок (если не больше). Понесенные здесь убытки освещались и тщательно изучались СМИ просто потому, что рынок настолько сложен и запутан, что многие финансовые эксперты используют эту путаницу как способ его эксплуатировать, назначая кредитное плечо на продукты, которые изначально не должны иметь такой большой ценности. привели к огромным потерям, когда дым рассеялся и правда вышла наружу.
Ваша экспедиция на финансовый рынок в качестве инвестора принесет равные шансы на успех и неудачу, в зависимости от типа рынка, который вы выберете. Благодаря Интернету и информационной революции эти рынки стали более доступными, чем когда-либо прежде, но это не означает, что каждый вариант будет также адаптирован к вашим предпочтениям. Не путайте доступность с эффективностью. Таким образом, для вас важно понимать рынок и себя, чтобы, как только вы примете решение о том, на какой рынок инвестировать, вы сделали обоснованный и подходящий выбор.
Советы по инвестированию:
Самообразование в финансовом мире даст вам ноу-хау и основы, которые вам понадобятся для того, чтобы взять под контроль свои личные и деловые финансы.
Для тех из вас, кто хочет продвинуться по финансовой лестнице и улучшить свой карьерный статус и даже свои личные знания, образование является единственным способом сделать это, но это не означает, что вам нужно сидеть в аудитории и слушать длинные лекции, потому что вся эта информация доступна вам в Интернете.
Правильные знания в финансовом мире также, несомненно, увеличат ваш доход, но если вы хотите получить образование для того, чтобы зарабатывать деньги в Интернете, то есть много способов, с помощью которых вы можете получать дополнительный ежемесячный доход.
Если вы заинтересованы в том, чтобы делать собственные инвестиции, а не полагаться на чужие ноу-хау, то вам необходимо знать основы того, где и как построить прибыльный долгосрочный портфель.
Мы настоятельно рекомендуем вам изучить основы, прежде чем инвестировать самостоятельно, вы можете получить основы, начав с этих очень информативных постов в блоге, и получить более четкое представление о том, как это сделать правильно.
