Visión General de los Mercados Financieros – Los Fundamentos
La Autopista de la Información es una nueva frontera de marketing que muchos nuevos comerciantes e inversores podrían aprovechar, generando cientos de nuevos mercados potenciales, bases de consumidores, productos y servicios. De hecho, el amanecer del comercio electrónico está sobre nosotros. Pero esto no es realmente un fenómeno nuevo: estos productos han sido accesibles para muchos grandes accionistas, depositantes, bancos multinacionales y expertos económicos desde principios de los noventa, cuando Internet aún estaba en su infancia.
Tenga en cuenta que estos son mercados mutuamente excluyentes, es decir, debe abordarlos caso por caso. Otro tema a considerar es el estado actual de la economía. Lo que estos factores significan para usted como inversor privado es que necesita evaluar realísticamente sus fortalezas y debilidades, elegir un mercado que sea más apropiado para sus capacidades y desarrollarse para hacer crecer y ser rentable su mercado elegido. En cualquier caso, hay varios mercados disponibles para usted. Elija el que más se adapte a su estilo de inversión y personalidad.
Mercados de Capitales
Los mercados de capitales son principalmente mercados de valores donde se piensa más en el beneficio a largo plazo en lugar de la gratificación inmediata. Muchas empresas, tanto privadas como públicas, necesitan este tipo de inversión, que viene en forma de acciones y bonos comprados en una venta de valores a nombre de la empresa. Es muy fácil entrar, pero tenga en cuenta que solo tiene algún grado de ventajas prospectivas y control del mercado. Con un riesgo limitado viene una recompensa limitada, a menos que, por supuesto, considere la seguridad y protección de su inversión como una recompensa.
La inversión en el mercado de capitales ha alcanzado alturas fenomenales durante la última década y, como tal, está fuertemente regulada por entidades como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). Ante los problemas económicos actuales que afectan a los Estados Unidos hoy en día, es de conocimiento común que la gran cantidad de accionistas del mercado de capitales, la miríada de productos y servicios, y la intervención del gobierno, especialmente la intervención del gobierno, como se ve por las graves consecuencias que el libre mercado ha desatado en la economía mundial, hacen que la inversión en el mercado de capitales sea segura y confiable para los inversores aficionados.
Acciones
Este es el tipo de mercado de inversión con el que muchos legos están más familiarizados; especialmente hoy en día, con el colapso financiero siendo el tema de conversación. Los entresijos del mercado de valores son fácilmente comprensibles y ofrecen una variedad de productos y servicios en los que invertir, al igual que los mercados de capitales. Sin embargo, a diferencia de los mercados de capitales, los mercados de valores tienen un mayor potencial de beneficio y una alta liquidez que ayuda a los posibles inversores a retirarse con facilidad.
En cualquier caso, es bastante lamentable que la actual restricción de crédito esté afectando duramente a este tipo de mercado. La mencionada liquidez y el excedente de crédito han dejado actualmente este mercado, para todos los efectos, muerto en el agua. Esa es una desventaja bastante desagradable de invertir en acciones: está afectado por los eventos regulares en el mundo exactamente porque la confianza del inversor dicta el valor de las acciones. En general, es el clásico mercado de alto riesgo y alta recompensa.
Mercados de Bonos
Mucho más grande que el mercado de valores en términos ostensibles, los mercados de bonos (también conocidos como mercados de crédito, deuda o de ingresos fijos) se negocian o compran fuera de bolsa por billones en todo el mundo; especialmente en los EE. UU., donde su economía actual es un tipo de sistema financiero basado en la deuda. En comparación con el mercado de valores o el mercado de capitales, es un tipo de mercado de bajo riesgo y bajo rendimiento, especialmente en contraste con el tipo de beneficios que las acciones obtienen a largo plazo.
Para el lego, un bono es análogo a un préstamo, y como la mayoría de los préstamos, el beneficio solo puede provenir de los intereses, por lo que, dado que las tasas de interés anuales son tradicionalmente bajas para compensar su efecto acumulativo, no es de extrañar que esta inversión de tipo crédito tenga pequeños rendimientos en cuanto a ingresos totales.
Fondos Mutuos
El mercado de fondos mutuos ha crecido dramáticamente en los últimos treinta años aproximadamente. Los fondos mutuos son principalmente un fondo cooperativo de dinero manejado por un administrador de fondos profesional. El valor de una participación del pastel de fondos mutuos, también conocido como el Valor Neto de los Activos (NAV), se calcula diariamente utilizando el valor total del fondo dividido por el total de acciones restantes.
El intercambio de acciones a través del método de fondos mutuos puede ayudar a diversificar su cartera mediante la inversión del gestor del fondo en una amplia variedad de sectores y negocios, brindándole así el tipo de seguridad que comparten los mercados de capital y bonos, pero con un rendimiento más alto (aunque no tan espectacular).
Inversión en Índices
La inversión en índices consiste básicamente en comprar un índice (es decir, una muestra del mercado, similar a una encuesta en una elección o una muestra demográfica en un sondeo) a través de métodos como los fondos mutuos de índice (que ayudan mucho en la diversificación) y los fondos cotizados en bolsa (que permiten ratios de gastos bajos). La compra de índices es ventajosa para los inversores analíticos y calculadores porque les permite más control, mayor potencial de ganancias y menor riesgo, siempre y cuando sepan lo que están haciendo y sean lo suficientemente flexibles para predecir y beneficiarse de las fluctuaciones del mercado.
El Promedio Industrial Dow Jones (DJIA), el Índice Standard and Poor 500 (S&P 500) y NASDAQ son solo algunos de los ‘índices' a los que la gente se refiere al invertir en el mercado. También es uno de los métodos que puede utilizar para que su inversión sea valiosa, rentable y segura, pero no sea tan ingenuo como para comprar un índice completo, o de lo contrario puede y le devolverá el golpe dependiendo del flujo y reflujo del mercado. Como se ha visto en la economía global actual, las desventajas de depender de la inversión en índices son fácilmente evidentes.
Mercado de Contado o al Contado
Este tipo de inversión es un poco más avanzada y compleja que las mencionadas anteriormente. Al igual que el mercado de valores, el mercado al contado permite oportunidades tanto para grandes ganancias como para pérdidas: es tan arriesgado como cualquier otro mercado que utiliza apalancamientos para obtener ganancias, pero si acierta en grande, la recompensa valdrá la pena. Además, las ganancias que puede lograr a través de este mercado son instantáneas y directas. Obtiene su ganancia liquidada en efectivo y a los últimos precios del mercado en un mes o menos, en lugar de precios futuros que tardarán años en obtener su rendimiento.
Si es un comerciante inexperto, se le recomienda que no se adentre inmediatamente en este mercado, porque devora a los recién llegados y castiga con impunidad las decisiones erróneas más mínimas. Este es el tipo de mercado en el que solo aquellos con experiencia previa en comercio, respaldo corporativo, fondos de cobertura y asociaciones limitadas pueden desempeñarse bien. La complejidad del mercado radica en el hecho de que necesita tener un conocimiento profundo de la macroeconomía y habilidades comerciales superiores, porque definitivamente es una operación de hundirse o nadar.
Por supuesto, dado que el mercado al contado de alto apalancamiento tiene el atractivo de una lotería multimillonaria, todavía hay un ejército de accionistas y comerciantes privados atraídos por las posibles recompensas que promete, lo cual es una pena para ellos porque su alto apalancamiento es el mismo aspecto que elimina a muchos inversores primerizos.
Los comerciantes profesionales generalmente evitan esta trampa de apalancamiento al no comerciar con apalancamiento total; en su lugar, utilizan sistemas disciplinados de administración de efectivo para maximizar sus ganancias sin correr un riesgo demasiado alto de pérdida. Por lo tanto, si realmente desea ingresar a este mercado pero aún no es exactamente un veterano experimentado, consulte con un comerciante profesional. Por otro lado, dado que el petróleo crudo es el tipo de inversión que utiliza la metodología del mercado al contado, debería quedarle claro los grandes riesgos de este mercado de alto rendimiento. Una ganancia rápida siempre tiene un truco.
Mercado de Derivados
Un mercado cuyo valor se deriva de recursos primarios, el precio del Mercado de Derivados está determinado por el precio de mercado de su activo principal. También tiene un potencial de apalancamiento que puede generar altas recompensas para un inversor, pero al igual que su contraparte del mercado al contado, el inversor novato e inexperto debe solicitar la asistencia de un comerciante profesional con un programa sólido de gestión de riesgos para no ser eliminado por el peligroso negocio de los altos apalancamientos.
Desafortunadamente, hoy en día, el mercado de derivados ha sido golpeado tan fuerte como el mercado de valores (si no más) por la recesión económica. Las pérdidas sufridas aquí han sido cubiertas y escrutadas por los medios, simplemente porque el mercado es tan complejo y desconcertante que muchos expertos financieros utilizan esta ofuscación como una forma de explotarlo, asignando apalancamientos a productos que no deberían tener tanto valor en primer lugar, lo que, como hemos visto en las noticias actuales, resultó en enormes pérdidas una vez que el humo se disipó y salió a la luz la verdad.
Su expedición en el mercado financiero como inversor tendrá iguales posibilidades de éxito y fracaso, dependiendo del tipo de mercado que elija. Debido a Internet y la Revolución de la Información, estos mercados se han vuelto más accesibles que nunca, pero eso no significa que cada opción disponible se adapte a sus preferencias. No confunda disponibilidad con efectividad. Por lo tanto, es importante que entienda el mercado y a sí mismo para que, una vez que tome la decisión de en qué mercado invertir, haga una elección informada y adecuada.
Consejos de Inversión:
Educándose en el mundo financiero obtendrá los conocimientos y fundamentos necesarios para tomar el control de sus finanzas personales y empresariales.
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Si está interesado en realizar sus propias inversiones y no depender del conocimiento de otra persona, necesita conocer los fundamentos de dónde y cómo construir una cartera rentable a largo plazo.
Le recomendamos encarecidamente que aprenda los fundamentos antes de invertir por su cuenta, puede obtener los fundamentos comenzando con estas publicaciones de blog muy informativas y obtener una visión más clara de cómo hacerlo correctamente.
1. Fundamentos Del Mercado de Valores
