¿Desea un Reembolso de Impuestos Más Grande Este Año?
Muchas personas prefieren no pensar en los impuestos que deben hasta la temporada de impuestos. Luego, se convierte en una carrera frenética para reunir todos los detalles menores necesarios para completar los formularios W2 y 1099. Típicamente, los contribuyentes no aspiran a ser generosos cuando se trata de pagar sus impuestos. Su objetivo es pagar lo menos posible, o si han pagado más impuestos de los necesarios, intentar obtener un reembolso lo más grande posible. Aunque la temporada de impuestos aún no está próxima, ser rápido puede valer la pena.
Las Deducciones Fiscales que los Contribuyentes Típicamente Olvidan Incluir
Hacer sus cálculos en el último minuto no es la mejor manera de preparar sus declaraciones de impuestos. Aumenta sus posibilidades de cometer errores de cálculo. Alternativamente, podría olvidar detallar algunas deducciones, haciéndose una injusticia. Las deducciones fiscales más comunes que las personas olvidan capitalizar son:
– Donaciones Caritativas: Las personas a menudo incluyen detalles sobre las donaciones monetarias que hacen a sus organizaciones benéficas favoritas. Lo que olvidan incluir es la lista de gastos incurridos mientras realizan trabajo caritativo. Esto incluye aspectos como:
- Comprar suministros para un grupo caritativo
- Los gastos incurridos en la compra y limpieza de un uniforme, si corresponde (si trabaja como líder de un grupo juvenil o voluntario en un hospital)
- Gastos de viaje incurridos por usar su vehículo para fines caritativos
– Puntos de Refinanciamiento de Hipoteca: Cuando las personas compran una casa, deducen los puntos pagados en el préstamo para el año de compra. Sin embargo, si utiliza fondos de refinanciamiento hipotecario para mejorar su residencia principal, también podría deducir estos puntos.
– Crédito por Cuidado de Niños: Los padres a menudo reclaman el crédito por cuidado de niños y dependientes para cubrir los costos de la guardería después de la escuela. Este es un momento en el que los padres suelen estar trabajando. Sin embargo, a menudo descuentan la deducción fiscal aplicable a los gastos de campamentos de verano. Estos campamentos supervisan al niño durante el día, mientras los padres trabajan. Por lo tanto, los padres pueden reclamar esto como una deducción fiscal legítima. Sin embargo, tenga en cuenta que los padres no pueden incluir los gastos de campamentos nocturnos en esta situación.
– Gastos Educativos: Las personas que desean avanzar en sus estudios pueden aprovechar una variedad de deducciones fiscales proporcionadas por el Código de Rentas Internas. Por lo general, la deducción en matrícula y tarifas podría eliminar alrededor de $4,000 de su ingreso imponible.
– Gastos de Búsqueda de Empleo: Las personas empleadas pueden deducir los gastos de mudanza cuando se trasladan para aceptar otro trabajo. Sin embargo, también pueden deducir los gastos incurridos en la búsqueda de un nuevo trabajo. Esto es válido incluso si tienen un trabajo en la actualidad. La lista de gastos incluye tarifas para la preparación de currículums, tarifas impuestas por agencias de colocación, etc. Para reclamar esta deducción, las personas deben asegurarse de que sus gastos misceláneos detallados excedan el dos por ciento de su ingreso bruto ajustado.
Consejos Principales para Obtener un Gran Reembolso de Impuestos
Si disfruta recibir un cheque de reembolso de impuestos por correo, aquí hay una lista de consejos para obtener un reembolso de impuestos más grande en el próximo año.
- Revise Su Estado de Declaración: Varias parejas casadas presentan sus declaraciones conjuntamente. Sin embargo, esto podría no ser una estrategia sabia. Por ejemplo, el IRS determina si permite o no ciertos gastos (por ejemplo, gastos médicos), utilizando un porcentaje de su Ingreso Bruto Ajustado (AGI). Al presentar sus declaraciones con un estado de “Casado Presentando por Separado”, usted y su cónyuge podrían obtener AGIs más bajos. Esto podría ser útil si uno de los cónyuges tiene gastos médicos más altos. Sin embargo, presentar declaraciones separadas también podría resultar en la pérdida de créditos. Por lo tanto, siempre calcule sus impuestos en ambos escenarios. Use esto para maximizar su potencial de reembolso.
- Mantenga Detalles Meticulosos de Sus Gastos y Deducciones: Como se mencionó anteriormente, las personas a menudo olvidan reclamar sus deducciones fiscales legítimas. Algunas de las deducciones fiscales enumeradas anteriormente podrían aumentar considerablemente su reembolso de impuestos. Sin embargo, necesita tener registros precisos de los registros de viajes y recibos para respaldar sus reclamaciones.
- Maximice Sus Contribuciones a Sus IRAs: Contribuir a cualquier tipo de cuentas de jubilación, es decir, IRAs tradicionales o Roth, es beneficioso. Produce un ahorro fiscal del 50 por ciento de los primeros $2,000 depositados en estas cuentas. Los contribuyentes pueden abrir IRAs tradicionales hasta el 15 de abril para el año fiscal anterior. Por lo tanto, pueden reducir sus ingresos imponibles maximizando sus contribuciones a las IRAs. Las personas mayores de 50 años también pueden aprovechar la disposición de recuperación. Si contribuye a una Roth IRA, también puede reclamar el crédito en su contribución de ahorros para la jubilación.
- Asegúrese de Tener el Momento Adecuado: Cada año tiene un período de renovación, del cual podría beneficiarse. Por ejemplo, muchos contribuyentes pagan sus hipotecas cada mes. Considere pagar su cuota de enero antes del 31 de diciembre. Esto podría ayudarle a utilizar el interés adicional para su deducción de intereses hipotecarios. De manera similar, considere pagar sus impuestos sobre la propiedad antes de fin de año. Podría ser la diferencia entre tomar una deducción detallada y tomar la deducción estándar. Las personas autónomas deben pagar sus impuestos estatales estimados del cuarto trimestre en diciembre en lugar de enero. Esto aumenta su potencial de deducción detallada. De manera similar, considere retrasar el pago de su bono de fin de año hasta enero de 2015, si su empresa lo permite. Podría ser útil si espera estar en una categoría impositiva más baja o igual el año siguiente.
- Considere Utilizar Sus Créditos Fiscales: Un crédito fiscal equivale a un dólar. Al utilizar sus créditos fiscales, podría reducir su ingreso imponible. Los créditos fiscales más comunes incluyen el Crédito por Ingreso del Trabajo, el Crédito por Hijos, el Crédito por Cuidado de Hijos y Dependientes, etc. Algunos créditos fiscales también son reembolsables. Esto significa que podría reclamarlos incluso si no tiene ninguna obligación tributaria.
- Obtenga Ayuda Profesional: Las aplicaciones móviles han facilitado el cálculo de sus impuestos y la presentación de sus declaraciones. Sin embargo, también podría obtener ayuda de profesionales fiscales. Estos individuos tienen más conocimientos sobre créditos fiscales, detalles del estado civil para efectos de la declaración y deducciones. Como resultado, podrían ayudarle a obtener un reembolso de aproximadamente mil dólares, si no más. Sus tarifas tampoco son extravagantes y oscilan entre $100 y $500.
- Aumente la Cantidad de Dinero Retenido de Su Cheque de Pago: La retención denota la cantidad de impuestos deducidos de su cheque de pago para impuestos federales y estatales. Considere reclamar menos asignaciones de retención cuando complete su Formulario W-4 (el Certificado de Asignación de Retención del Empleado). Esto resultará en que su empleador retenga más dinero para impuestos federales.
- Administre Sus Inversiones con Prudencia: Si invierte en acciones, puede deducir las pérdidas en la venta de acciones como pérdidas de capital. Estas pérdidas pueden compensar las ganancias de capital además de aproximadamente $3,000 de los ingresos ordinarios de una persona. Para maximizar esto aún más, asegúrese de que la acción cumpla con los requisitos esperados de una acción de la Sección 1244. Si una acción de la Sección 1244 falla, puede deducir hasta $50,000 para una declaración individual. De manera similar, considere deducir sus valores sin valor como pérdidas. Puede presentar una reclamación de reembolso después de siete años desde el año en que el valor se volvió sin valor. Por lo tanto, si invirtió en un valor que se volvió sin valor en 2007 o después, podría presentar una reclamación de reembolso antes del 15 de abril de 2015.
Al adoptar estas estrategias, podría obtener un reembolso de impuestos mayor. Sin embargo, un reembolso de impuestos no es más que recuperar su propio dinero. En resumen, podría haber evitado depositar impuestos en exceso y haber utilizado el dinero para otros propósitos.
Considere que las declaraciones de impuestos vencen el 15 de abril. El IRS tiene 45 días desde esta fecha límite (y no desde la fecha en que presente su declaración) para procesar su reembolso. El IRS solo pagará intereses sobre el monto reembolsable una vez que haya transcurrido el plazo de 45 días. Para las declaraciones presentadas después de la fecha límite del 15 de abril, el IRS tiene 45 días desde la fecha en que presentó su declaración para procesar su reembolso. Por lo tanto, en muchos casos, es posible que no reciba ningún interés sobre su reembolso de impuestos.
Depositar impuestos en exceso tiene sentido cuando no está seguro de cuánto debe pagar. Si bien podría obtener ayuda profesional para presentar sus declaraciones, podrían surgir situaciones en las que omita ciertos ingresos u otros detalles. Por lo tanto, protéjase de sorpresas fiscales desagradables depositando un poco más de impuestos de los que debe. Podría estar descontándose al depositar cantidades excesivas de impuestos. Eso también, cuando es posible que no reciba mucho interés a cambio, si es que lo recibe.
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