اتخاذ قرارات استثمارية ذكية في العالم العالمي. تعرف على كيفية عمل وظيفة محفظة توليد الثروة فعليًا.
Suggested by: Coursera (What is Coursera?)
No prior knowledge required
No unnecessary risks
في هذا التخصص، ستفهم كيفية تصميم استراتيجيات الاستثمار لتحقيق الأهداف المالية في سياق عالمي. ستتعلم النظرية الكامنة وراء قرارات الاستثمار القوية، بالإضافة إلى المهارات العملية والواقعية التي يمكنك تطبيقها عند مناقشة مقترحات الاستثمار مع المستشار الخاص بك، أو إدارة أصولك الشخصية أو محفظة عملائك.
في المشروع النهائي، ستقوم بإنشاء خطة استثمارية معقولة لمدة خمس سنوات، والتي ستأخذ في الاعتبار أهداف وقيود المستثمر في مشهد اقتصادي ديناميكي.
وسيساهم المتحدثون الرئيسيون من UBS، شريكنا التجاري، في هذا التخصص من خلال تقديم رؤى عملية تم جمعها من خلال سنوات من الخبرة في العمل لدى أكبر مدير للثروات في العالم.
الدكتور ميشيل جيراردين، محاضر في التمويل الأصغر، جامعة جنيف.
ستتعرف في هذه الدورة على الأسواق المالية الرئيسية وخصائصها، بالإضافة إلى كيفية ارتباطها بالاقتصاد. سيعلمك فريقنا المتنوع كيفية حساب أسعار الأسهم والسندات وسبب تغيرها، حيث ستفهم بشكل متزايد مفهوم المخاطر وسبب أهميتها عند قياس أداء الاستثمار.
بعد ذلك، سيتم تحويل التركيز إلى الأسواق الأقل شعبية مثل:
وسيتم إجراء تحليلهم مع التركيز على المخاطر الخاصة وفرص العائد، وكيف يمكنهم المساعدة في بناء محافظ استثمارية فعالة. وأخيراً، سيتم تعريفك بسياسات البنوك المركزية وتأثيرها على الأسواق المالية، إلى جانب الارتباط بين الاقتصاد وأسعار الأصول المالية.
خلال هذه المراحل، سيوضح لك خبراء UBS، شريكنا التجاري، كيفية تطبيق المفاهيم التي اكتسبتها بالفعل في أحد البنوك العالمية الرائدة. إن التركيز على التطبيق العملي سيضمن أنك لن تفهم فقط ما يحدث في الأسواق المالية العالمية، بل ستبدأ أيضًا في فهم كيف يمكنك استخدامها لتحقيق الأهداف المالية، سواء للعملاء أو لنفسك.
الدكتور ميشيل جيراردين، محاضر في التمويل الأصغر، جامعة جنيف
في هذه الدورة، سوف تتعمق في مفاهيم العقلانية واللاعقلانية وتفهم كيفية تأثيرها على قراراتنا الاستثمارية وما هي العواقب التي قد تكون على مستوى السوق.
أولاً، ستستكشف التحيزات المختلفة التي تشكل جزءًا من حياتنا عندما نواجه قرارات استثمارية وكيف يمكن أن تؤثر على نتائج تلك القرارات. بالإضافة إلى ذلك، سترى كيف تؤثر العواطف والمخاوف الأخلاقية مثل الصدق والثقة على المشاركين في السوق.
عند النظر إليهم كمجموعة وليس كأفراد، سوف تكتشف كيف يمكن للعقلانية واللاعقلانية أن تدفع أسعار الأصول في اتجاهات مختلفة عن قيمتها العادلة. وأخيرا، سيتم تعريفك بمختلف منهجيات بناء المحافظ وأساليب الاستثمار التي تشكل مشهد صناعة إدارة المحافظ اليوم.
في النقاط الرئيسية طوال الدورة، ستستفيد من المعرفة العملية للخبراء من شريكنا التجاري، UBS، حول كيفية إنشاء وإدارة المحافظ الاستثمارية للعملاء.
في هذه الدورة، ستفهم النظرية الكامنة وراء بناء المحفظة المثالية، والطرق المختلفة التي يتم بها بناء المحافظ الاستثمارية فعليًا وكيفية قياس وإدارة المخاطر في تلك المحافظ الاستثمارية.
ستبدأ بمعرفة كيف يؤدي الارتباط غير الكامل بين الأصول إلى إنشاء محافظ استثمارية متنوعة ومثالية، فضلاً عن العواقب المتعلقة بتسعير الأصول. بعد ذلك، سوف تتعلم كيفية تعريف المستثمر وبناء محفظة مناسبة من خلال الجمع بين توزيع الأصول الإستراتيجية والتكتيكية.
أخيرًا، التعمق في المخاطر: جوانبها المختلفة والأدوات والتقنيات المناسبة لقياس المخاطر وإدارتها وتحديدها.
سيقدم المتحدثون الرئيسيون من UBS، شريكنا التجاري، بانتظام منظورًا عمليًا حول الموضوعات المختلفة أثناء تقدمك خلال الدورة.
في هذه الدورة، ستتعرف على الانقسام الشهير بين الاستثمار النشط والسلبي، وكيفية قياس وتحليل أداء الاستثمار بشكل مناسب، وكيف يتم توقع الاتجاهات المستقبلية في صناعة إدارة الاستثمار.
أولاً، ستتعرف على الأداء المطلق والنسبي، والعوائد المعدلة حسب المخاطر، وكيفية تقسيم أداء الاستثمار. سيتم بعد ذلك تحويل التركيز إلى الفئتين الرئيسيتين لأدوات الاستثمار، الصناديق النشطة والسلبية، وما تعنيه من حيث الأداء المتوقع.
أخيرًا، سوف تستكشف عوالم التمويل الحالي والتمويل العصبي والتكنولوجيا المالية، وهي ثلاثة مجالات بحثية ستشكل مستقبل صناعة إدارة الاستثمار.
سوف تستفيد أيضًا من رؤى الخبراء من UBS، شريكنا التجاري، حول التطبيق العملي للمفاهيم المختلفة التي طورناها في هذه الدورة.
في هذا المشروع النهائي، سيتعين عليك الاختيار بين ثلاث شخصيات مختلفة (لكل منها علاقة فريدة من القيود المالية والأهداف) وبناء خطة ثروة مناسبة لهم على مدى السنوات الخمس المقبلة.
ستحتاج إلى استخدام المعرفة التي اكتسبتها في كل دورة من الدورات الأربع السابقة لتحقيق هذا الهدف. في الواقع، ستحتاج إلى معرفة الأصول التي يجب مراعاتها وكيفية إدارتها وفقًا للتغيرات في الوضع الاقتصادي (الدورة 1)، وكيفية تقييم التحيزات العاطفية لشخصيتك والتعامل معها لتقدم لهم استراتيجية ثروة يمكن تنفيذها ( الدورة 2)، كيفية بناء محفظة مثالية وإدارة مخاطرها بعد الاستراتيجية المصممة (الدورة 3) وكيفية قياس أداء خطتك بشكل صحيح مع الاستفادة من أدوات الاستثمار والاتجاهات المستقبلية في صناعة إدارة الاستثمار لتعزيز أهداف شخصيتك (الدورة 4 ).
تم تصميم هذا المشروع النهائي بالتعاون مع UBS، شريكنا التجاري، الذي يتمتع بسنوات عديدة من الخبرة في مساعدة العملاء في تخطيط ثرواتهم.
