يفتقر العديد من المستثمرين إلى الوقت والمعرفة اللازمين لإدارة محافظ الأوراق المالية الخاصة بهم بشكل صحيح. تم تصميم الصناديق المشتركة لحل هذه المشكلة. تعرف على المزيد حول ما هي الصناديق المشتركة.
الحاجة إلى صناديق الاستثمار المشتركة
يفتقر العديد من المستثمرين إلى الوقت والمعرفة اللازمين لإدارة محافظ الأوراق المالية الخاصة بهم بشكل صحيح. تم تصميم الصناديق المشتركة لحل هذه المشكلة. ما هي الصناديق المشتركة؟ يتم إنشاء الصناديق المشتركة وإدارتها من قبل خبراء الأوراق المالية. إن بدء صندوق مشترك يشبه إلى حد كبير تأسيس شركة.
تقوم مجموعة من المستثمرين بتجميع أموالهم ، وتعيين مدير صندوق (يؤدي دور مدير الشركة) ، وتعيين وصي للإشراف على المدير (على غرار وظائف مجلس الإدارة). كما أنهم سيحافظون على مصالح مالكي الوحدات في الصندوق (على غرار مساهمي الشركة).
إنشاء صندوق استثمار مشترك
لا يسمح للجميع بإنشاء وتشغيل صندوق مشترك. مجموعة شاملة من اللوائح تحمي أموال المستثمرين في الصناديق المشتركة.
عملية الموافقة
في الولايات المتحدة ، يتطلب إنشاء صندوق مشترك تفويضا من هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). من أجل الحصول على هذا التصريح ، يجب على الكيان إثبات مصداقيته ومهنيته. كما يجب عليها تقديم تقارير دورية ونشر نشرة الإصدار المتعلقة بعرض وحدات المشاركة في الصندوق المشترك للجمهور. يجب تعيين أمين للإشراف على مدير الصندوق.
تسمية الصندوق المشترك
عادة ما يتم تحديد اسم الصندوق المشترك باسم الشركة التي تدير هذا الصندوق ونطاق استثمار الصندوق.
الحساب البنكي للصندوق
يفتح أمين الصندوق حسابا مصرفيا يسمى حساب الصندوق. وتودع الأموال التي يستثمرها الجمهور في وحدات الصندوق في ذلك الحساب. يمنح مدير الصندوق توكيل رسمي يأذن له بسحب الأموال من هذا الحساب لشراء الأوراق المالية ، وإيداع الأموال التي تم الحصول عليها عن طريق بيع الأوراق المالية. يقوم المستثمرون الراغبون في الانضمام إلى وحدات المشاركة في الصندوق في البورصة. يتم إيداع أموالهم في الحساب المصرفي للصندوق.
يحصل المستثمرون على وحدات مشاركة تمثل في المقابل أسهمهم في الصندوق. الأموال الموجودة في الصندوق ملك لأصحاب هذه الوحدات ، وليس لمدير الصندوق. يتحقق أمين الصندوق من أن مدير الصندوق لا يسيء استخدام الأموال المودعة في الحساب المصرفي. مثل الحسابات المصرفية الأخرى ، عادة ما يتم تقسيم حساب الصندوق إلى حسابين فرعيين: 1. الحساب الجاري 2. حساب الأوراق المالية (بما في ذلك العملات الأجنبية) يتم الاحتفاظ بأموال الصندوق في الحساب الجاري.
عندما يشتري مدير الصندوق الأوراق المالية ، يتم سحب الأموال من الحساب الجاري ، ويتم إيداع الأوراق المالية في حساب الأوراق المالية.
اختيار أمين العهدة
يجب على كل صندوق مشترك تعيين وصي. عادة ما يكون الوصي بنكا أو شركة محاسبة. يراقب الوصي الصندوق للتأكد من أن مدير الصندوق يلتزم باللوائح المناسبة.
القيود المفروضة على مدير الصندوق
يمكن لمدير الصندوق استخدام الأموال الموجودة في الحساب المصرفي للصندوق فقط لشراء وبيع الأسهم ، وفي نطاق تقديره المهني. لا يمكنه سحب الأموال من الحساب لأغراض أخرى. يخضع للقيود المنصوص عليها في نشرة الصندوق.
ربما ترغب أيضا في القراءة
هناك العديد من منشورات المدونة المثيرة للاهتمام على موقعنا والتي ستساعد في إثراء معرفتك المالية. ألق نظرة على بعضها هنا:
