إطلالة على الأسواق المالية – الأساسيات
يعد الطريق السريع للمعلومات عبارة عن حدود تسويقية جديدة يمكن للعديد من المتداولين والمستثمرين الجدد الاستفادة منها ، مما يؤدي إلى ظهور مئات الأسواق المحتملة الجديدة وقواعد المستهلكين والمنتجات والخدمات. في الواقع ، فجر التداول الإلكتروني علينا. لكن هذه ليست ظاهرة جديدة حقا – فقد كانت هذه المنتجات في متناول العديد من المساهمين والمودعين والبنوك متعددة الجنسيات والخبراء الاقتصاديين منذ أوائل التسعينيات عندما كان الإنترنت لا يزال في مهده.
لاحظ أن هذه أسواق متعارضة – أي أنك تحتاج إلى التعامل معها على أساس كل حالة على حدة. هناك قضية أخرى يجب مراعاتها وهي الوضع الحالي للاقتصاد. ما تعنيه هذه العوامل بالنسبة لك كمستثمر خاص هو أنك تحتاج إلى تقييم واقعي لنقاط القوة والضعف لديك ، واختيار السوق الأكثر ملاءمة لقدراتك وتطوير نفسك من أجل جعل السوق الذي اخترته ينمو ويكون مربحا. على أي حال ، هناك العديد من الأسواق المتاحة لك. اختر أكثر ما يناسب أسلوبك الاستثماري وشخصيتك.
أسواق رأس المال
أسواق رأس المال هي في الأساس أسواق أمنية حيث تفكر أكثر في الربح طويل الأجل بدلا من الإشباع الفوري. تحتاج العديد من الشركات الخاصة والعامة إلى هذا النوع من الاستثمار ، والذي يأتي في شكل أسهم وسندات يتم شراؤها في بيع الأوراق المالية باسم الشركة. من السهل جدا الدخول إليها ، ولكن ضع في اعتبارك أنه لا يحتوي إلا على درجة معينة من المزايا المحتملة والتحكم في السوق. مع المخاطر المحدودة تأتي مكافأة محدودة ، ما لم تحسب بالطبع سلامة وأمن استثمارك كمكافأة.
ارتفع الاستثمار في سوق رأس المال إلى مستويات هائلة خلال العقد الماضي ، وعلى هذا النحو يتم تنظيمه بشكل كبير من قبل كيانات مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). في مواجهة المشاكل الاقتصادية الحالية التي تزعج الولايات المتحدة اليوم ، من المعروف أن العدد الكبير من المساهمين في سوق رأس المال ، وعدد لا يحصى من المنتجات والخدمات ، والتدخل الحكومي – وخاصة التدخل الحكومي ، كما يتضح من العواقب الوخيمة التي أطلقتها السوق الحرة على الاقتصاد العالمي – تجعل الاستثمار في سوق رأس المال استثمارا آمنا وموثوقا به للمستثمرين الهواة.
الارصده
هذا هو نوع سوق الاستثمار الذي يعرفه العديد من الأشخاص العاديين. خاصة في الوقت الحاضر ، ماذا مع الانهيار المالي هو حديث المدينة. يمكن فهم خصوصيات وعموميات سوق الأسهم بسهولة وتقدم مجموعة من المنتجات والخدمات للاستثمار فيها ، تماما مثل أسواق رأس المال. على عكس أسواق رأس المال ، تتمتع أسواق الأسهم بإمكانيات أكبر للربح وسيولة عالية تساعد المستثمرين المحتملين على الانسحاب بسهولة.
على أي حال ، من المؤسف إلى حد ما أن الضغط الائتماني الحالي يضرب هذا النوع من السوق بشدة. لقد تركت السيولة وفائض الائتمان المذكورين أعلاه هذه السوق حاليا ، لجميع المقاصد والأغراض ، ميتا في الماء. هذا أحد العيوب السيئة للاستثمار في الأسهم – فهو يتأثر بالأحداث المنتظمة في العالم بالضبط لأن ثقة المستثمرين تملي قيمة الأسهم. الكل في الكل ، إنه نوع السوق الكلاسيكي عالي المخاطر والمكافآت العالية.
أسواق السندات
أكبر بكثير من سوق الأسهم من حيث القيمة الظاهرية ، يتم تداول أسواق السندات (المعروفة أيضا باسم أسواق الائتمان أو الديون أو الدخل الثابت) أو شراؤها خارج البورصة من قبل تريليونات الدولارات في جميع أنحاء العالم. خاصة في الولايات المتحدة ، حيث اقتصادها الحالي هو نوع من النظام المالي القائم على الديون. بالمقارنة مع سوق الأسهم أو سوق رأس المال ، فهي منخفضة المخاطر ، ونوع السوق المنخفض العائد ، خاصة على عكس نوع الأرباح التي تحصل عليها الأسهم على المدى الطويل.
بالنسبة للشخص العادي ، فإن السند مشابه للقرض ، ومثل معظم القروض ، لا يمكن أن يأتي الربح إلا من الفائدة ، لذلك نظرا لأن أسعار الفائدة السنوية منخفضة تقليديا للتعويض عن تأثيرها التراكمي ، فلا عجب أن هذا الاستثمار من النوع الائتماني له عوائد صغيرة فيما يتعلق بالإيرادات الإجمالية.
صناديق
نما سوق الصناديق المشتركة بشكل كبير في الثلاثين عاما الماضية أو نحو ذلك. الصناديق المشتركة هي في الأساس مجموعة تعاونية من الأموال التي يتعامل معها مدير صندوق محترف. يتم حساب قيمة حصة فطيرة الصناديق المشتركة – المعروفة أيضا باسم صافي قيمة الأصول (NAV) – على أساس يومي باستخدام القيمة الإجمالية للصندوق مقسوما على مجموع إجمالي الأسهم المتبقية.
يمكن أن يساعد البورصة عبر طريقة الصندوق المشترك في تنويع محفظتك عن طريق مدير الصندوق الخاص بك الذي يستثمر الصندوق في مجموعة متنوعة من القطاعات والشركات ، مما يمنحك نوع رأس المال الأمني وحصة أسواق السندات ، ولكن بعائد أعلى (وإن لم يكن مذهلا).
الاستثمار في المؤشر
الاستثمار في المؤشرات هو في الأساس شراء مؤشر (أي عينة من السوق ، لا يختلف عن استطلاع في استطلاع انتخابي أو عينة ديموغرافية في استطلاع) من خلال طرق مثل الصناديق المشتركة للمؤشرات (التي تساعد كثيرا في التنويع) والصناديق المتداولة في البورصة (والتي تسمح بنسب منخفضة النفقات). يعد شراء المؤشرات مفيدا للمستثمرين التحليليين والحسابيين لأنه يتيح لهم مزيدا من التحكم والمزيد من احتمالات الاتجاه الصعودي ومخاطر أقل بشرط أن يعرفوا ما يفعلونه وأن يكونوا مرنين بما يكفي للتنبؤ بتقلبات السوق والاستفادة منها.
مؤشر داو جونز الصناعي (DJIA) ومؤشر ستاندرد آند بورز 500 (S&P 500) وناسداك ليست سوى بعض “المؤشرات” التي يشير إليها الناس عند الاستثمار في السوق. إنها أيضا إحدى الطرق التي يمكنك استخدامها لجعل استثمارك جديرا بالاهتمام ومربحا وآمنا – ولكن لا تكون ساذجا لدرجة شراء مؤشر كامل ، وإلا فإنه يمكن أن يعضك مرة أخرى اعتمادا على مد وجزر السوق. كما رأينا في الاقتصاد العالمي الحالي ، فإن عيوب الاعتماد على الاستثمار في المؤشرات واضحة بسهولة.
السوق النقدي أو الفوري
هذا النوع من الاستثمار أكثر تقدما وتعقيدا قليلا من تلك المذكورة سابقا. مثل سوق الأسهم ، يتيح السوق الفوري فرصا لتحقيق مكاسب وخسائر كبيرة – إنه يمثل مخاطرة عالية مثل أي سوق آخر يستخدم الرافعة المالية لتحقيق ربح ، ولكن إذا ضربته بشكل كبير ، فستكون المكافأة تستحق العناء. أيضا ، المكاسب التي يمكنك تحقيقها من خلال هذا السوق فورية ومباشرة. يمكنك تسوية أرباحك نقدا وبأحدث أسعار السوق في شهر واحد أو أقل ، بدلا من إعادة توجيه الأسعار التي ستستغرق سنوات حتى تكسب بقائك.
إذا كنت متداولا عديم الخبرة ، فمن المستحسن ألا تقفز على الفور إلى هذا السوق ، لأنه يأكل الوافدين الجدد ويعاقب أدنى القرارات الخاطئة مع الإفلات من العقاب. هذا هو نوع السوق الذي لا يمكن أن يؤدي أداء جيدا إلا لأولئك الذين لديهم خبرة تداول سابقة ودعم الشركات وصناديق التحوط والشراكات المحدودة. يكمن تعقيد السوق في حقيقة أنك بحاجة إلى أن تكون على دراية كبيرة بالاقتصاد الكلي وأن تتمتع بمهارات تداول أعلى من المستوى ، لأن هذه بالتأكيد عملية بالوعة أو السباحة.
بالطبع ، نظرا لأن السوق الفورية ذات الرافعة المالية العالية تتمتع بجاذبية يانصيب بملايين الدولارات ، فلا يزال هناك جيش كامل من المساهمين والمتداولين من القطاع الخاص ينجذبون إلى المكافآت المحتملة التي تعد بها – وهو أمر مخز بالنسبة لهم لأن الرافعة المالية العالية هي الجانب الذي يقضي على العديد من المستثمرين لأول مرة.
يتجنب المتداولون المحترفون عموما فخ الرافعة المالية هذا من خلال عدم تداول الرافعة المالية بالكامل – بدلا من ذلك ، يستخدمون أنظمة إدارة النقد المنضبطة لتعظيم أرباحهم دون التعرض لمخاطر عالية جدا بالخسارة. على هذا النحو ، إذا كنت تريد حقا دخول هذا السوق ولكنك لست مخضرما متمرسا حتى الآن ، فاستشر متداولا محترفا. من ناحية أخرى ، نظرا لأن النفط الخام هو نوع الاستثمار الذي يستخدم منهجية السوق الفورية ، فيجب أن يكون واضحا لك المخاطر الكبيرة لهذا السوق عالي العائد. باك سريع دائما ما يكون له مشكلة.
سوق المشتقات
سوق تستمد قيمته من الموارد الأولية ، يتم تحديد سعر سوق المشتقات من خلال سعر السوق لأصله الأساسي. كما أن لديها إمكانات رافعة مالية يمكن أن تحقق مكافآت عالية للمستثمر ، ولكن تماما مثل نظيره في السوق الفورية ، هناك حاجة للمستثمر الأخضر وغير المختبر لطلب المساعدة من متداول محترف لديه برنامج سليم لإدارة المخاطر حتى لا يتم القضاء عليه من خلال الأعمال الخطرة المتمثلة في الرافعة المالية العالية.
لسوء الحظ ، في الوقت الحاضر ، تضررت سوق المشتقات بنفس قوة سوق الأسهم (إن لم يكن أكثر) من الانكماش الاقتصادي. لقد تمت تغطية الخسائر التي تكبدتها هنا وفحصها من قبل وسائل الإعلام ، وذلك ببساطة لأن السوق معقد للغاية ومحير لدرجة أن العديد من الخبراء الماليين يستخدمون هذا التعتيم كوسيلة لاستغلاله – تعيين روافع مالية على المنتجات التي لا ينبغي أن يكون لها نفس القدر من القيمة في المقام الأول – والتي ، كما رأينا في الأخبار الحالية ، أدت إلى خسائر فادحة بمجرد زوال الدخان وظهور الحقيقة.
ستحقق رحلتك الاستكشافية إلى السوق المالية كمستثمر فرصا متساوية للنجاح والفشل ، اعتمادا على نوع السوق الذي تختاره. بسبب الإنترنت وثورة المعلومات ، أصبحت هذه الأسواق أكثر سهولة من أي وقت مضى ، لكن هذا لا يعني أن كل خيار أخير سيتم تصميمه أيضا حسب رغبتك. لا تخلط بين التوافر والفعالية. على هذا النحو ، من المهم بالنسبة لك أن تفهم السوق ونفسك حتى تتمكن بمجرد اتخاذ قرار بشأن السوق الذي تستثمر فيه ، ستتخذ خيارا مستنيرا ومناسبا.
نصائح الاستثمار:
سيمنحك تثقيف نفسك في العالم المالي المعرفة والأساسيات التي ستحتاجها من أجل التحكم في أموالك الشخصية والتجارية.
بالنسبة لأولئك منكم الذين يتطلعون إلى الارتقاء في السلم المالي وتحسين وضعهم الوظيفي وحتى معرفتك الشخصية ، فإن التعليم هو الطريقة الوحيدة للقيام بذلك ، وهذا لا يعني أنك بحاجة إلى أن تجد نفسك جالسا في فصل دراسي تستمع إلى محاضرات طويلة لأن كل هذه المعلومات في متناول يدك عبر الإنترنت.
ستعمل المعرفة الصحيحة في العالم المالي أيضا على تحسين دخلك بلا شك ، ولكن إذا كنت تتطلع إلى تثقيف نفسك من أجل كسب المال عبر الإنترنت ، فهناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها تحقيق دخل شهري إضافي.
إذا كنت مهتما بإجراء استثماراتك الخاصة وعدم الاعتماد على معرفة شخص آخر ، فأنت بحاجة إلى معرفة أساسيات مكان وكيفية بناء محفظة مربحة طويلة الأجل.
ننصحك بشدة بتعلم الأساسيات قبل الاستثمار بمفردك ، يمكنك الحصول على الأساسيات من خلال البدء بمنشورات المدونة الغنية بالمعلومات هذه والحصول على رؤية أوضح لكيفية القيام بذلك بشكل صحيح.
